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蚂蚁花呗3.2亿套现大案曝光!3人代人套现获利500万(2)

时间:2018-06-21 19:02 来源:网络整理 编辑:admin

核心提示

该律师表示,本来花呗是一种有真实贸易背景的结算,而套现是纯粹的资金转移,花呗系统应该是不支持的,但是花呗后台没有办法审到这种套现现象。原...

­  该律师表示,本来花呗是一种有真实贸易背景的结算,而套现是纯粹的资金转移,花呗系统应该是不支持的,但是花呗后台没有办法审到这种套现现象。原因之一是,作为商户存在的消费端上,花呗的准入门槛不是很高;原因之二,从主体监管的角度,即使在传统的POS机套刷时,也会出现难以甄别是基于真实贸易背景,还是基于套现的不良目的。更不用说在互联网金融时代,被监管主体更多。

­  在他看来,在当前市场上的套现工具中,蚂蚁花呗和京东白条套现是不具备竞争力的,所以这些借款人要么是什么借款渠道都用完了,甚至现金贷都借不到钱了,所以用花呗、白条套现;要么是急需要大笔的钱,这类人的信用资质一般都是非常差的人了。

­  网贷之家高级研究员张叶霞认为,目前曝光的“花呗”、“白条”套现案例都有很强的经营性特征,主要是通过网上商城购物,这也说明,一些平台对商户资质的审核较松、存在漏洞。比如有的电商平台,线下门店只需有经营地址、店铺名称、店面照片及负责人的联系方式等信息即可开通商家服务,开通商家服务后只需付费就可以开通客户花呗支付功能;相似的,网上店铺只需要通过审核后便可以申请客户花呗支付功能,而该电商平台方面对店铺经营真实性的审核相对滞后,从而为这些“掮客”获取交易二维码提供了便利。

­  她认为,对于屡禁不止的套现案,首先是用户提高警惕意识、法律风险防范意识;其次,对于这些平台而言,有些漏洞可以快速地通过业务流程改进来加以完善,比如加强对新设商铺的资质(尤其是营业执照类)审核,对商铺经营状况进行监控(物流信息、店铺成交情况、退款退货率等),针对退货退款的业务,坚持资金原路返还原则等。

原标题:3.2亿套现大案曝光!3人以蚂蚁花呗代人套现获利500万

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